3月10日从深圳市检察院获悉，近日，外地甲市法院通过再审程序，陆续对21个已生效错误民事判决作出改判，帮助多名被害人挽回5亿余元的巨额财产，这次巨额挽损离不开深圳市检察院在虚假诉讼监督上的精准发力。
案情介绍：近年来，乙公司的法定代表人钟某某为非法牟利，在乙公司无金融资质的情况下，纠集多人从事非法放贷以及“套路贷”违法犯罪，大肆敛财，社会影响恶劣。其作案手法分为四步：
第一步，霸王条款，占据先手。利用借款人急需资金的心理，以高额利率对外放贷，以行规等为由要求借款人直接在“出借人”等关键内容空白且合同条款明显不利于借款人的借款合同、担保合同、借据等落款处签名盖章，要求借款人交付房产证、过户公司股权等为借款作担保。
第二步，撇清关系，骗取信任。故意通过表面与乙公司无任何关系的其他银行账户给借款人放款，并用电话或短信指令借款人还款时还至指定的其他银行账户，设置还款陷阱。
第三步，虚假诉讼，计谋得逞。当借款人未及时足额还款时，一方面通过上门滋扰、贴身跟随等方式逼迫借款人偿还非法债务，另一方面利用“争议由出借人户籍所在地法院管辖”合同条款，安排甲市户籍人员作为出借人补签姓名，并向甲市法院提起虚假的民事诉讼，通过隐瞒事实等谎称借款人没有还款或仅归还了部分利息，要求法院判决归还本息，最终导致借款人败诉。
第四步，恶意借司法，横行欺压。更有甚者，还恶意申请查封、冻结借款人名下资产，导致借款人无法正常经营、生活，无法筹集资金还款，客观上制造了还款障碍，垒高了借款金额。法院判决生效后，又以申请强制执行为要挟，软硬兼施，给借款人造成心理或精神强制，胁迫签署新协议或者直接侵占其财产。
2020年，在一宗刑事案件中，深圳市中级法院作出一审判决，认定相关人员的行为符合恶势力犯罪集团的特征，以诈骗罪、寻衅滋事罪判处各被告人有期徒刑11年至2年不等，认定诈骗数额8亿余元。
承办案件的检察官没有“就案办案”止步于刑事案件，在嗅到可能存在虚假诉讼线索后，组织调取涉案的全部民事卷宗，进行全面细致的审查后发现：犯罪嫌疑人选择固定法院针对被害人提起恶意诉讼，目的性很强，且隐瞒真实的出借人、否认收到还款等，具有诉讼欺诈的属性，令众多被害人因为举证不能而承担了民事败诉的后果。该犯罪集团通过虚假诉讼的方式实施“套路贷”犯罪，非法侵占他人财产，严重妨害司法秩序，相关民事判决应当依法予以纠正。
在对刑事案件提起公诉的同时，检察官延伸职能，将相关线索和充足的证据材料移送给民行监督职能部门。因涉及外地法院，深圳市检察院依法移交了相关线索。在多方共同努力下，甲市法院最终决定再审，而作为改变原有判决的依据，全部来自深圳市检察院移交的刑事证据材料。
深圳市检察院温馨提醒市民，生活中如与金融机构等发生借贷关系，务必要增强安全意识，避免落入“套路贷”陷阱：事前，须通过正规途径选择合法经营的金融机构;事中，要高度警惕、注意辨别“套路贷”惯用手段;事后，如察觉异常一定要及时报警、有效止损。
责任编辑 李佳芳
